以违法的态度看待事物的真相

以东说念主性的角度分析案件的本色

有事付费研究没事多看著作

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这是法务六叔 原创的第439篇著作▼

合计4000字

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六叔确切无法统一，我合计最基础最学问的知识，果然特意写一篇这个话题的案牍给咱们平素东说念主。

许多小伙伴问我方的银行卡被银行发短信示知被风控了，应该若何办，许多东说念主不敢行止理，六叔不知说念你作念了哪些丧尽天良的事情，连银行风控都不敢行止理。

银行片面的管控分为几种情况，你率先得显着你为什么要被管控，你才有惩办有野心。

一般的叫非柜，也等于暂停非柜面来往业务，也等于说这只是银行的数据模子发现了你的特别行径，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡来往，能够每天有十亿笔，银行有一套特殊复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的来往会触控到这个算法的警报。

这几十万笔来往就会被上报，关联词这内部绝大部分只是是上报长途，每个都查是不可能的，不推行的，而这几十万笔来往大部分也都是正当的。

而你，遭逢了封控情况，皆备是你活水有特别，许多半罐子水讼师告诉你银行风控惩办很浅陋，带上活水情况阐明就给你惩办了，尼玛我能解释活水银行还能风控我？这不是谣言吗？

看六叔著作的东说念主哪个能解释清醒银行活水？

●每天宇宙各地几十个东说念主给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。

（收款卡触发溜达转入，汇注转出风控）

●你收到一笔大额汇款，几分钟内又给宇宙不同地区的几十个东说念主转了出去。

（付款卡触发汇注转入，溜达转出风控）

●你轻浅冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。

（触发大额来往前小额试探风控）

●收集赌博充值、购买臆造币。

（对方账户有涉案风险你被反向预警）

●收到不解资金司法止付三天后

（银行高风险名单）

●有权机关侦办平台上有你名下5张卡的信息。

（被列入银行高风险名单）

●频繁大额取现（晚间取现等）

●频繁快进快出。

。。。。。

你得先搞清醒上头的封控底层逻辑，你就能幸免你的卡片若何不会被风控，有几个中枢关键点：

一:尽量不要太早或太晚出入账，不要快进快出，入账以后淌若不是很烦燥的情况下，一定要留过夜才算灵验活水（很进攻）；

二:归并张卡不要有广宽的出入账，淌若手上有几张卡的话，不错分开来用，这么不错缩短单张卡的使用频率；

三:淌若需要还贷款或者信用卡，尽量要用本东说念主的账号来还款（银行有戒指非同名帐号还款）；

四:把储蓄卡绑定在微信、支付宝、京东等快捷消耗第三方，消耗的时刻能用则用，增增加元化消耗（银行很心爱）；

五:在微信零钱通和支付宝余额宝（开定时转入功能）用储蓄卡每天转入10-100元傍边，有多张卡的话每天设定不同的卡转入（增增加元化消耗），或者基金定投功能，这么你就不会去测试哪张银行卡有莫得冻结了，你每天都知说念哪张卡景况正常，这个操作一般是币商的操作，也就幸免大额进账前小额试探。

六：每一笔收入或者支拨都写好备注，何况留住相应的评释材料，皆备不要收取任何生分东说念主款项，转账给生分东说念主必须写好备注。

七：工资卡、房贷卡（进攻用卡）皆备不要和其他卡关联，绑定任何不着名APP等。

如何幸免银行卡司法冻结？

一、毫不禁受生分东说念主资金，任何东说念主打款必应知说念其身份信息。

二、作念生意的商户平直敞开第三方收款码，绝无用个东说念主银行账户收款，不错使用对公账户设备票。

三、外贸商家、鲜花店、手机店、二蹧跶店、腕表店、黄金店、二手车店、烟旅舍、滴滴、网约车司机、学生兼职、网贷刷活水这些东说念主群都是重灾地，生意东说念主毫不允许收集有计划后平直收款，不要在未碰面的情况下长途收款发货，高价值商品发货前必须登记、核实购买东说念主身份信息。

四、线下高额商品必须查对购买东说念主、付款东说念主、到店东说念主为归并东说念主，也等于实名收付款，这是币商的风控方法，当前作念生意亦然不错的。

五、不要把你银行账户绑定到任何野鸡平台，WD台子，臆造币来往所。

六、不要参与任何刷单、兼职作念任务、贷款刷活水行径、不要把你的卡片卡号账户借给任何东说念主使用，你爹都弗成。

七、不要给与任何生分东说念主资金，不要用银行卡卖出臆造币、网D提现等。

银行卡最高风险行径等于给与生分东说念主资金：你记着这小数，就皆备不会风控、冻卡。

不要有把你手机账户、银行卡或者密码给出到任何东说念主的动作。

你淌若果真要银行卡收款的时刻，必须要和对方核实，付款东说念主的身份信息和打款东说念主是否一致，淌若不一致，一定要坐窝旨趣清偿并备注：转错原路清偿。

这是保护你我方独一的方法。

涉两卡类误伤讲演，在断卡新规出来后，后头的赛说念大多数讼师可能就玩不转了，因为果真可能不需要解冻银行卡了，而是在解冻银行卡后头的动作中，属于银行风控和腹地反诈中心的疏浚。

主要的战场等于惩办银行卡解冻后的后遗症问题，这是一个全新的赛说念，比如两卡名单，所谓的信用惩责，这个通盘这个词互联网讼师圈莫得东说念主能作念的垂类赛说念。

大多数讼师、同业还莫得看懂这个赛说念。

而当前大多数银行账户解冻后，银行幸免担责，即使外乡叔叔解冻了，都会叫你去反诈叔叔那里盖印才给你拔除管控，其实这是违抗行径。

有的时刻银行副行长，风控司理是很屌的，他有可能看你不爽不睬你，平直叫你去反诈中心盖印，许多东说念主不懂就傻乎乎的跑去反诈中心了，服从大门都进不去，反诈中心不禁受私东说念主业务，这等于银行踢你皮球。

反诈中心盖印的经过是：你让银行出具《涉诈风险账户审查表》，这是银行出具的，必须给你出，关联词不会给你，而是银行对接反诈的使命主说念主员以公对公的风物发给反诈中心或者带着你送货上门。

银行的使命主说念主员拿着表格和带着你去反诈中心叔叔那里，叔叔查抄你活水后，作念过笔录，在排查你是否有罪犯违法行径后，作念出提议拔除管控或者不拔除管控的署名并盖印。

银行拿着这份盖印并批示的《涉诈风险账户审查表》，就能给你拔除管控了，是以，非柜只是你银行卡活水特别，或者冻卡后如故主动拔除，银行在给你非柜的话，是很好拔除的。

前提等于你如实莫得罪犯违法嫌疑，买卖臆造币也不错拔除，把活水告诉他写一份情况阐明就行，这个情况阐明很进攻，我这里给写了一个范本，有需要的小伙伴温煦公众号聊天框平直回答“非柜拔除”就能获得。

诚然银行片面管控你你也不错反击，如何惩办？你得准备好你的材料。

材料包括，情况阐明（最进攻），你去和东说念主家说一次，别东说念主记不住，换个使命主说念主员你又要说一次，最高效的等于文档。

你得有正规使命（我方企业、个体生意等），家庭地址、身份信息。

让东说念主家投诚你是一个好东说念主，何况你要合理的说清醒你的活水情况，千万别撒谎，东说念主家有一万个方法考证你的信得过活水情况，六叔平直告诉他们炒币。

炒币犯法吗？

不犯法，看清醒。

而你接到银行电话就轻浅了，会不会被执啊，作念事畏惊骇缩的，看起来就像干赖事的东说念主，银行等于看你的气质，财富来判断你是不是有钱东说念主，正常东说念主。

是以很厚情况下，你畏惊骇缩的，卡里也没什么资金或者资金许多那种，去拔除风控的时刻银行的使命主说念主员不给你办理取款和其他业务，说什么总行总对总管控啊这些东西来嘱托你，不镇静的平直告诉你一句话，去找反诈中心盖印。

银行是一个买卖机构，他并莫得权限冻结你的银行卡或者不让你取钱，这内部会出现一个BUG，超等大的BUG，银诈欺命主说念主员在未经过你授权的情况下无权查抄你的活水信息。

客户卡内余额、活期来往明细为隐讳级别,任何东说念主员单独时无法查抄,如需查抄,必须有高等别东说念主员授权才能查抄。

是以，当你的卡特别时，详情是活水特别，而银诈欺命主说念主员在不作念尽责探访的情况下平直给你风控了，这个智力是不合的，这是第一个BUG。

他为什么敢给你风控，因为擅自看了你活水了，这是第二个罪犯，第二个BUG。

是以，他要忽悠你，要糊弄的时刻，你就要反击了，如何反击？你先得拿到他擅自看你活水的字据，比如说他作念尽责探访的时刻，问你某某哪一笔钱是若何回事，这就能评释他擅自查了你活水。

关联词有警戒的银诈欺命主说念主员都会这么告诉你：你来银行打一份活水，望望有什么特别，这等于他们的破解方法，你我方输入密码打印的活水，等于你授权了。

是以你就需要斗智斗勇，我不知说念我我方活水有什么特别，你告诉我我的活水那处有特别，淌若他拿出来活水单让你解释活水，那他等于罪犯的。

无意刻，银行的客户司理吵嘴常屌的，他有可能在你去拔除风控的时刻不睬你，一般有两个惩办有野心，一种等于六叔时时使用的，找情愿司理开个私东说念主银行账户。

外出在外身份是我方给的，我开不开和有莫得能力开（他忽悠你，你也不错忽悠他我下个月就转进来私东说念主银行级别的资金），是两回事，你看懂了吗？

P一个其他行的财富给他晃一眼，他皆备跪舔你，淘宝上假银行APP也就十几块钱。

我先去苦求开一个私东说念主银行账户，他不就跪舔你了吗？一个微型社区，私东说念主银行级别的客户没几个东说念主，你在去辖区办理一个工商账户，代发工资什么的，就有东说念主屌你了。

诚然，你气质装不出来，那就平直干他：

银行是一个买卖机构，莫得权限片面冻结你的资金，六叔一般会写一个小作文给金融护士局：本东说念主银行账户司法冻结如故拔除（止付三天）随后并莫得进行立案考查，表面上如故摒除本东说念主的涉案嫌疑，买卖银行与客户当作对等的民当事者体，依据《买卖银行法》第二十九条的规矩，买卖银行办理个东说念主储蓄进款业务，应当驯顺存 款自发、取款开脱、进款有息、为进款东说念主守密的原则。 对个东说念主储蓄进款，买卖银行有权拒却任何单元或者个东说念主查询、 冻结、扣划，但法律另有规矩的以外。

故此可知，非因谐和国度司法部门或有权机关的规矩协助等法子，银行无权戒指我的进款自发、取款开脱的权益，况且关系司法机关的冻结如故拔除，缔造银行在本东说念主的该账户如今莫得任何冻结戒指的情况下罪犯戒指本东说念主支取资金，属于络续加码对本东说念主进行刁难，超出了法律所规矩的底线。

说七说八，司法机关如故摒除涉案嫌疑并解冻银行卡，银行更莫得事理亦莫得正当依据戒指，故XX银行罪犯戒指公民财产，罪犯戒指取款开脱，唯有司法机关才有权益冻结公民财产，而银行莫得权益不绝断戒指本东说念主的资金支取，诉求是拔除本东说念主此账户银行戒指，用于积极处理其他涉案账户名下关联账户。

安靖，这个银行会给你打电话来体育游戏app平台，老迈，有什么事好接洽啊。。。